19/03/2024 в эфире передачи «ДЕНЬ» канала «РБК» Александр Линников поучаствовал в обсуждении позиции Банка России по отношению к возможным недобросовестным практикам на рынке платежных услуг в свете недавнего отзыва лицензии у банка QIWI.
«Банк России является одним из центральных элементов системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, и, таким образом, он осуществляет важную и социально-значимую функцию. Поэтому деятельность Центрального Банка в этой важной сфере будет продолжаться. В зависимости от того, какие проблемы выходят на повестку дня, будь то мошенничество или неправомерное перечисление денежных средств подпольным онлайн-казино, Банк России будет продолжать работу по выявлению и пресечению таких платежей. Отрадно видеть, что в этот раз Банк России сознательно идет на содержательную и вполне дружелюбную коммуникацию с участниками рынка. Арсенал инструментов надзорного воздействия на банки у ЦБ весьма богат: от штрафов и ограничений деятельности до крайней меры воздействия — отзыва лицензии. Сомневаюсь, что отзыв лицензий грозит кому-то из 30 крупнейших игроков нашего рынка, однако это предупреждение всем остальным, и наиболее ярким предупреждением был, конечно, отзыв лицензии у QIWI банка, который, по данным ЦБ, был вовлечен в осуществление противоправных платежей, в том числе в адрес онлайн-казино, а это весьма социльно-чувствительная тема. Вероятно, Вы помните начало борьбы с азартными играми в нашей стране на рубеже 2007-2008 года. То же самое мы сейчас видим не в офлайн сегменте, а в онлайн сегменте, и Банк России в этой деятельности играет заметную роль», — говорит Александр Линников и добавляет: «Правовое регулирование и правоприменительная практика всегда идут в кильватере развития реальных общественных отношений, и деятельность регулятора зачастую строится по догоняющему принципу. Возникает новая схема, которая вызывает противоправные или социально-значимые негативные последствия, и с ней нужно начинать бороться. Банк России и правоохранительные органы принимают соответствующие меры. Если говорить о потоке «серых» и «черных» платежей или мошенничестве с использованием высоких технологий, то степень латентности такого рода преступлений очень высока, и это на экспертных форумах признают представители правоохранительных органов. Также известно, что процент удовлетворения ущерба, причиненного такими преступлениями, незначителен. Как исчислить «серый» и «черный» рынок? Это практически невозможно сделать. Латентность высока, потому необходимо принимать меры к выявлению и пресечению таких явлений, и как мы видим, меры принимаются как на законодательном и правоприменительном уровне, так и в части поддержания коммуникации и общения с рынком».
